您的位置: 首页 >滚动 > 正文

首批网贷备案“黑名单”出炉 剑指地方监管套利

2018-05-11 14:38:03来源:

北京商报讯(记者刘双霞)在网贷备案延期的敏感节点,厦门金融办下发的一份网贷备案黑名单引发市场诸多猜测。在分析人士看来,厦门金融办此举主要是为了防止地方备案细则不同而进行监管套利,预计后续将有更多地方金融办效仿。

5月9日,厦门金融办发布《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》(以下简称《通告》),并公布了不予验收备案的第一批440家网贷机构名单。

事实上,互联网金融风险专项整治领导小组去年12月下发的《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》(57号文)对于网贷平台不予备案的情形已经做了规定。根据57号文,不予备案的情形包括,在《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》发布之日( 2016 年8 月24 日)后新设立的网贷机构或新从事网络借贷业务的网贷机构;撮合或变相撮合违反法律有关利率规定的借贷业务的网贷机;相关监管要求下发后继续违规发放房地产首付贷、校园贷以及现金贷业务等。

麻袋理财研究院研究总监路南表示,厦门金融办《通告》显示不予备案的标准仍然是57号文,梳理名单所列公司的特征发现,这些公司均为2016年8月24日以后成立的公司,尤其集中于2017年中,虽然包括了几家已经停止运营的网贷平台,更多是为严打总部在异地、想寄希望于厦门地区网贷备案较松能监管套利的平台。所以并不意味着备案名单已定。公告要求黑名单平台限期变更工商信息,意味着这些公司以后不得从事网贷业务,实际上已经清除出市场。

网贷之家研究院院长于百程向北京商报记者介绍,在440家机构中,经网贷之家匹配,绝大多数机构并没有在运营互金平台。在新平台的注册和经营范围变更上,厦门市相对宽松。目前看,厦门短时间新设网贷机构数量激增,可能是一些人利用当地政策便利,成立的空壳公司,或考虑在以后实现监管套利。因此,此次清理整顿实际针对的是平台利用监管套利的行为,对当地网贷行业影响有限。

苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言认为,这批名单的公布并未释放出太多有价值信号,对于满足基本门槛、且仍在苦等备案的大多数平台而言,缺乏指导意义。

对于这440家平台的后续处理,厦门金融办也明确要求,后续这些公司需于6月7日前主动向办理登记的市场监管部门申请机构名称及经营范围的变更。逾期未变更的,将被纳入联合处置范围。

薛洪言表示,网贷行业的监管规则已经非常明确,相比于合规性证明,判断一家平台不合规要容易地多,发放备案资质的机构承担的压力也要小得多。未来,不排除更多地的地方金融办效仿厦门做法,通过公布不予备案名单逐步缩小备案范围,同时也能激励相关平台加快整改力度,提升整体整改质量。

事实上,近期,关于网贷行业备案延期、行业监管思路变化的传闻流传甚广,延期原因之一在于地方监管政策不同带来监管套利问题。在路南看来,该《通告》意味着全国或统一网贷备案验收标准的说法并不是空穴来风。

此外,厦门金融办此次开出备案黑名单的举措也给平台和投资者释放了信号。薛洪言表示,对平台而言,此类名单具有相当的警示意义,颇有杀鸡儆猴之意。

厦门的方式很有代表性,相当于明确表态拒绝平台监管套利,有可能被一些热点地区效仿。路南指出,对平台来说,一方面要彻底消除投机取巧的侥幸心理,积极合规整改,争取在本地通过备案。另一方面,对于一些整改到位、合规领先的平台也吃下定心丸,全国统一标准下好公司不会吃亏。对投资者来说,这也是一个信号,这些平台企图通过注册在厦门的主体来曲线获得备案此次也被监管打脸,侧面也说明其不一定有信心在公司主体所在地拿到备案,投资者应该考虑尽快退出。

相关阅读

  • 最新
  • 微商
  • 购物
  • 应用
  • 移动服务商
  • 直播
  • VR
推荐阅读