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变种金融诈骗“重现江湖” 专家支招防范攻略

2018-04-19 14:37:29来源:

4月18日,北京商报记者注意到,有三起非法集资案又有新进展。据深圳检察院公告显示,犯罪嫌疑人胡铁珍涉嫌集资诈骗一案,近日己移送该院审查起诉。犯罪嫌疑人胡铁珍和黄代顺、宋文腾(在逃) 制作文腾盛世资金盘App,通过虚构相关投资项目吸引投资者到文腾盛世(深圳) 信息科技有限公司投资项目,以存入资金购买电子股的形式,致使大量被害人蒙受了经济损失。在今年1月,深圳检方曾对犯罪嫌疑人黄代顺涉嫌集资诈骗一案移交审查起诉。

深圳检察院公告还显示,犯罪嫌疑人方莘莘涉嫌集资诈骗一案也已移送该院审查起诉。据了解,方莘莘以广东华之杰影视传播有限公司名义先后在融资城平台上发布3个融资包吸引投资者投资,后广东华之杰影视传播有限公司因经营不善无法偿还前期融资款,而在明知挂包融资款并非用于实际经营用途的情况下,仍编造虚假融资项目,挂出融资包进行向社会公众融资,给投资人造成巨大损失。

深圳检方所提到的融资城注册于2009年3月27日,是一家成立较早开展类P2P借贷业务的网络平台。早在2015年3月,融资城就被曝出15亿元待收额度无法提现,平台拒绝兜底,并引发维权风波。另外,濮阳警方发布了《关于对北京九鼎华美投资管理有限公司等公司非法集资案件在濮阳集资群众进行登记的公告》。濮阳警方表示,北京市公安局已依法对北京九鼎华美投资管理有限公司、香港环球金融国际集团有限公司、香港福源生物科技集团股份有限公司进行了查处,濮阳市公安局也依法对濮阳涉案人员进行了查处。

近年来,金融诈骗案件多发,消费全返骗局、非法资金盘、共享传销、分享传销等新型变种传销模式出现。在盈灿咨询高级研究员张叶霞看来,金融诈骗机构一般都会向投资人承诺高额的收益,并且对投资人宣传零风险;投资的项目描述并不清晰,或者直接投资虚构的项目。金融诈骗还会打着互联网理财、普惠金融的幌子进行诈骗,并且还会承诺保本保息;金融诈骗一般会采用传销方式吸纳投资者,投资人的主要收益并不是来自投资项目,而是来自拉入的投资人数,拉入的投资人越多,赚的钱也越多。

市民曹女士向北京商报记者介绍称,自己在QQ群里认识了一位自称金融投资顾问的人士,该人士以高收益,无风险鼓动曹女士参加投资,在尝到甜头之后,曹女士将2万元本金投入,最后输的血本无归。如何防范金融诈骗化解风险也成为投资人必学的课题。张叶霞进一步表示,投资人应对高息的投资项目提高警惕,多方面去了解投资项目的真实性,有条件的情况下可上门进行实地的考察;也可以通过国家企业信用信息公示系统查询登记情况与机构的宣传情况是否属实,机构股东以及实际控制人是否为老赖、是否涉及法律诉讼等。

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